Doanh nghiệp tất bật với kế hoạch tài chính

2016 là năm mở đầu cho kế hoạch 5 năm tiếp theo (2016-2020) của các DN. Để hoạt động kinh doanh được tốt hơn, đón đầu thời cơ hội nhập, các DN đang lên kế hoạch tài chính với những phương án phù hợp với điều kiện của DN và nền kinh tế.

Các DN Việt vẫn phải dựa nhiều vào vốn vay do tiềm lực hạn chế. (Ảnh: Trần Việt)

Chuyển dịch cơ cấu

Trong năm 2016, kế hoạch tài chính kinh doanh của nhiều DN đặt mức tăng trưởng lợi nhuận từ 10-20% so với năm trước nhờ hoạt động mở rộng sản xuất, mở rộng thị trường, đổi mới trang thiết bị nhằm tăng năng suất. Một số thì hoạt động cầm chừng để chờ cơ hội vươn lên.

Ông Trần Bình Phú, Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần vận tải và thuê tàu Vietfracht cho biết, những năm qua ngành đóng tàu và vận tải biển trong nước gặp nhiều khó khăn do thiếu năng lực để phát triển, chịu sự cạnh tranh lớn của các DN nước ngoài. Vào những tháng cuối năm này, DN vẫn tiếp tục gặp khó về nguồn vốn mua và đóng tàu, tỷ giá tăng mạnh nên DN chịu nhiều thiệt hại. Chính vì thế, sang năm 2016, Vietfracht không thể xây dựng kế hoạch tài chính tăng trưởng mà vẫn tiếp tục báo lỗ. Song, để khắc phục dần khó khăn Vietfracht đã lên kế hoạch đảm bảo về mặt tài chính và kinh doanh cho DN. Ông Phú cho hay, hiện nguồn tài chính của DN gần 100% là vốn tự có. Do đó, Công ty đã xác định trong năm tới phải tái cơ cấu đội tàu, cắt giảm tàu và chuyến tàu không cần thiết hoặc ít nguồn hàng, tiết kiệm chi phí hoạt động trong bối cảnh giá dầu đang giảm mạnh để không tốn quá nhiều tài chính vào mảng kinh doanh chưa có nhiều khởi sắc này. Tuy nhiên, Công ty sẽ dành nhiều nguồn tài chính hơn để xoay sang mảng logistics. Mảng này đang được đánh giá là sẽ rất phát triển khi Việt Nam mở cửa thị trường, hàng hóa lưu chuyển nhiều hơn, hơn nữa, chi phí đầu tư không nhiều mà thu hồi vốn nhanh. Với cách làm này, Công ty hy vọng mảng kinh doanh mới sẽ bù đắp chi phí cho mảng kinh doanh cũ, giúp Công ty nhanh chóng thoát lỗ.

Trên thị trường, nhiều DN cũng đã xây dựng mô hình kinh doanh mới, phát triển đa ngành để có thể tăng nguồn lực tài chính cho DN. Bên cạnh đó, với lợi thế từ các Hiệp định thương mại tự do (FTA), nhiều DN đã chú trọng hơn vào mua bán & sáp nhập (M&A) để vừa mở rộng sản xuất, vừa tăng thêm nguồn vốn cho những kế hoạch kinh doanh trong tương lai.

Theo báo cáo của Công ty Cổ phần Bamboo Capital, Công ty lựa chọn chiến lược M&A vào các công ty quy mô vừa và nhỏ nhưng có thâm niên ở nhiều ngành nghề lĩnh vực sản xuất và thương mại như sản xuất đồ gỗ, chăn nuôi, nông nghiệp, thương mại phân phối và bất động sản. Vì thế, doanh thu của Bamboo Capital luôn có sự tăng trưởng nhanh. Dự báo lãi ròng cả năm 2015 sẽ đạt mức 41 tỷ đồng, trong năm 2016, Công ty xây dựng kế hoạch tăng gấp đôi lên 85 tỷ đồng, phát hành cổ phiếu tăng vốn lên 814 tỷ đồng.

Khó tìm nguồn vốn

Có thể thấy, để mọi kế hoạch kinh doanh được suôn sẻ thì nguồn tài chính phải vững mạnh. Nhưng với tiềm lực còn nhiều hạn chế như hiện nay, cộng thêm thương hiệu của DN Việt Nam chưa đủ uy tín để hấp dẫn nhà đầu tư thì các DN Việt Nam vẫn phải dựa nhiều vào vốn vay.

Theo đại diện của một DN sản xuất thực phẩm, chế biến nông sản, hiện Công ty đang phải chịu sự cạnh tranh từ các DN cùng lĩnh vực do họ có năng lực tài chính tốt hơn, đầu tư cơ sở hạ tầng trang thiết bị hiện đại hơn. Chính vì thế, để chuẩn bị cho năm 2016, Công ty đang lên kế hoạch vay vốn ngân hàng để thay đổi phương thức sản xuất kinh doanh, tăng sức mạnh cho DN.

Cũng nói về kế hoạch tăng vốn của DN, bà Trịnh Tú Anh, Giám đốc Công ty TNHH xây dựng và thương mại An Đô (DN sản xuất, XNK thiết bị công nông nghiệp) cho biết, với những thuận lợi của nền kinh tế, việc kinh doanh sản xuất của DN luôn tăng trưởng và mở rộng hơn vào năm sau nên nhu cầu vay vốn lớn, mức vay năm sau luôn cao hơn năm trước, hiện Công ty có đến 80% nguồn vốn là đi vay. Tuy nhiên, việc vay vốn ngân hàng hiện vẫn gặp nhiều khó khăn, nên nguồn vốn vay chủ yếu từ bên ngoài với lãi suất cao, nên DN luôn phải tính toán doanh thu, chi phí bù cho những khoản như vậy.

Bước sang năm 2016, bên cạnh việc cần nguồn vốn cho các kế hoạch kinh doanh, DN còn phải chuẩn bị đương đầu với hàng loạt chi phí tăng lên như tăng lương tối thiểu vùng, tăng tiền đóng bảo hiểm xã hội… Những “gánh nặng” này sẽ càng làm tăng áp lực cho DN phải có sự tính toán hợp lý trong việc lên kế hoạch tài chính.

Theo HQ Online